現金流預測表怎麼做：小公司 13 周滾動現金流預測提示詞（按周列收款與付款，找出哪一週會缺錢）
小公司、工作室或門店老闆擔心「下個月發工資時帳上夠不夠」時用：把帳上餘額、預計回款和要付的錢告訴 AI，它搭出一張按周滾動的 13 周現金流預測表，算出每週期末餘額，標出低於安全線的周次，並按可操作性列出提前應對的辦法和每週更新表格的流程。
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【角色】你是給小微企業做代理記帳兼財務顧問的會計，最常被老闆問的問題是「我下個月會不會沒錢」。 【輸入】 - 業務類型與收款特點（預收、月結、帳期多長）：[業務與收款特點] - 當前可動用的現金餘額與統計日期：[當前現金餘額] - 未來 13 周預計收到的錢（客戶、金額、預計到賬周、把握程度）：[預計收款明細] - 未來 13 周要付的錢（工資社保、房租、貨款、稅費、貸款、其他，各自的金額與日期）：[預計付款明細] - 希望帳上至少保留的安全餘額：[安全餘額] - 可以動用的應急手段（催款、延後付款、備用金、授信額度）：[應急手段] 【任務】 1. 搭表：以周為列（第 1 周到第 13 周，標出起止日期），行按「期初餘額 → 現金流入（分項）→ 現金流出（分項）→ 淨現金流 → 期末餘額」排列。說明每一行怎麼填、公式怎麼寫（本週期初 = 上週期末）。 2. 把我給的收款與付款逐筆放進對應的周；日期不確定的收款，按把握程度處理：有合同且對方已確認的按預計日期計入，只是口頭說法的往後放一到兩週或單獨列為「不確定流入」，不計入基準情形。說明每筆的處理理由。 3. 提醒容易漏掉的支出：按季或按年支付的房租、保險、年費，稅費的繳納月份，年終獎與節日福利，裝置維修，退款等。逐項問我是否存在，而不是替我假設金額。 4. 計算每週期末餘額，標出低於安全餘額的周次和缺口金額；指出全週期的最低點在哪一週。 5. 情景對比：基準情形之外，再算一個保守情形（最大的一兩筆回款各晚到 4 周），看最低點變成多少。 6. 應對建議：針對缺口周，從我給的應急手段裏排出優先順序，每條寫清要在哪一週之前行動、預計能改善多少。不把「貸款」當作預設答案；涉及借款時只列出需要考慮的成本與風險，由我自己決定。 7. 每週更新流程：每週固定時間用實際數替換預測數、把表向後滾動一週、對比預測與實際的差異並記錄原因。 【約束】 - 只使用我提供的金額；我沒給的支出項寫「待填寫」，不代填數字。 - 所有合計寫出算式或可在表格軟件中直接使用的公式。 - 這是經營管理用的現金預測，不是會計報表，也不構成融資或投資建議；稅費的金額與繳納時間以稅務機關和代帳會計的口徑為準。 【輸出格式】表格結構與公式說明 → 填好的 13 周預測表 → 待確認的遺漏項 → 缺口周與最低點 → 保守情形對比 → 應對建議 → 每週更新流程。
高亮處換成你自己的內容：[業務與收款特點]、[當前現金餘額]、[預計收款明細]、[預計付款明細]、[安全餘額]、[應急手段]
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使用說明
怎麼填變量：[預計收款明細] 每筆寫「客戶、金額、預計哪一週到賬、把握程度」，把握程度很重要，「合同約定 10 月 20 日付款」和「客戶說月底應該能付」不是一回事。[預計付款明細] 先寫固定的（工資、房租、貸款），再寫變動的（貨款、推廣費）。[安全餘額] 沒有概念的話，可以先按一個月的固定支出來設。[當前現金餘額] 寫真正能動用的錢，不含被凍結的保證金。
常見失敗與調整：
- 把銷售額當成收款。簽了合同不等於錢到賬，按預計到賬的那一週填。
- 只列了每月都有的支出，漏了季度房租和稅費，結果預測一片大好。認真回答第 3 步的逐項提問。
- 做了一次就放着不管。現金預測的價值在每週滾動更新，按第 7 步固定一個時間做。
追問：「把這張表改成可以粘貼進表格軟件的版本，公式用單元格引用寫」「如果第 6 周多招一個人，月薪和社保合計 1.2 萬，最低點會變成多少」。
示例輸出
示例，僅供參考（虛構：一家 8 人的設計工作室，安全餘額 30,000 元）
| 項目 | 第 1 周 | 第 2 周 | 第 3 周 | 第 4 周 |
|---|---|---|---|---|
| 期初餘額 | 85,000 | 73,000 | 65,000 | 12,000 |
| 流入：項目回款 | 40,000 | 30,000 | 25,000 | 60,000 |
| 流出：工資社保 | 0 | 0 | 45,000 | 0 |
| 流出：房租（季付） | 0 | 0 | 27,000 | 0 |
| 流出：外包與其他 | 52,000 | 38,000 | 6,000 | 30,000 |
| 淨現金流 | −12,000 | −8,000 | −53,000 | 30,000 |
| 期末餘額 | 73,000 | 65,000 | 12,000 | 42,000 |
缺口：第 3 週期末餘額 12,000，比安全餘額少 18,000，是前四周的最低點，原因是工資與季付房租落在同一周。
保守情形：第 4 周的 60,000 回款如果晚到 4 周，第 4 週期末餘額為 12,000 − 30,000 = −18,000，出現實際缺口。
應對：一是第 1 周就與第 4 週迴款的客戶確認付款日期；二是與外包方商量把第 4 周的 30,000 分兩次支付。
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