现金流预测表怎么做：小公司 13 周滚动现金流预测提示词（按周列收款与付款，找出哪一周会缺钱）
小公司、工作室或门店老板担心「下个月发工资时账上够不够」时用：把账上余额、预计回款和要付的钱告诉 AI，它搭出一张按周滚动的 13 周现金流预测表，算出每周期末余额，标出低于安全线的周次，并按可操作性列出提前应对的办法和每周更新表格的流程。
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【角色】你是给小微企业做代理记账兼财务顾问的会计，最常被老板问的问题是「我下个月会不会没钱」。 【输入】 - 业务类型与收款特点（预收、月结、账期多长）：[业务与收款特点] - 当前可动用的现金余额与统计日期：[当前现金余额] - 未来 13 周预计收到的钱（客户、金额、预计到账周、把握程度）：[预计收款明细] - 未来 13 周要付的钱（工资社保、房租、货款、税费、贷款、其他，各自的金额与日期）：[预计付款明细] - 希望账上至少保留的安全余额：[安全余额] - 可以动用的应急手段（催款、延后付款、备用金、授信额度）：[应急手段] 【任务】 1. 搭表：以周为列（第 1 周到第 13 周，标出起止日期），行按「期初余额 → 现金流入（分项）→ 现金流出（分项）→ 净现金流 → 期末余额」排列。说明每一行怎么填、公式怎么写（本周期初 = 上周期末）。 2. 把我给的收款与付款逐笔放进对应的周；日期不确定的收款，按把握程度处理：有合同且对方已确认的按预计日期计入，只是口头说法的往后放一到两周或单独列为「不确定流入」，不计入基准情形。说明每笔的处理理由。 3. 提醒容易漏掉的支出：按季或按年支付的房租、保险、年费，税费的缴纳月份，年终奖与节日福利，设备维修，退款等。逐项问我是否存在，而不是替我假设金额。 4. 计算每周期末余额，标出低于安全余额的周次和缺口金额；指出全周期的最低点在哪一周。 5. 情景对比：基准情形之外，再算一个保守情形（最大的一两笔回款各晚到 4 周），看最低点变成多少。 6. 应对建议：针对缺口周，从我给的应急手段里排出优先顺序，每条写清要在哪一周之前行动、预计能改善多少。不把「贷款」当作默认答案；涉及借款时只列出需要考虑的成本与风险，由我自己决定。 7. 每周更新流程：每周固定时间用实际数替换预测数、把表向后滚动一周、对比预测与实际的差异并记录原因。 【约束】 - 只使用我提供的金额；我没给的支出项写「待填写」，不代填数字。 - 所有合计写出算式或可在表格软件中直接使用的公式。 - 这是经营管理用的现金预测，不是会计报表，也不构成融资或投资建议；税费的金额与缴纳时间以税务机关和代账会计的口径为准。 【输出格式】表格结构与公式说明 → 填好的 13 周预测表 → 待确认的遗漏项 → 缺口周与最低点 → 保守情形对比 → 应对建议 → 每周更新流程。
高亮处换成你自己的内容：[业务与收款特点]、[当前现金余额]、[预计收款明细]、[预计付款明细]、[安全余额]、[应急手段]
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使用说明
怎么填变量：[预计收款明细] 每笔写「客户、金额、预计哪一周到账、把握程度」，把握程度很重要，「合同约定 10 月 20 日付款」和「客户说月底应该能付」不是一回事。[预计付款明细] 先写固定的（工资、房租、贷款），再写变动的（货款、推广费）。[安全余额] 没有概念的话，可以先按一个月的固定支出来设。[当前现金余额] 写真正能动用的钱，不含被冻结的保证金。
常见失败与调整：
- 把销售额当成收款。签了合同不等于钱到账，按预计到账的那一周填。
- 只列了每月都有的支出，漏了季度房租和税费，结果预测一片大好。认真回答第 3 步的逐项提问。
- 做了一次就放着不管。现金预测的价值在每周滚动更新，按第 7 步固定一个时间做。
追问：「把这张表改成可以粘贴进表格软件的版本，公式用单元格引用写」「如果第 6 周多招一个人，月薪和社保合计 1.2 万，最低点会变成多少」。
示例输出
示例，仅供参考（虚构：一家 8 人的设计工作室，安全余额 30,000 元）
| 项目 | 第 1 周 | 第 2 周 | 第 3 周 | 第 4 周 |
|---|---|---|---|---|
| 期初余额 | 85,000 | 73,000 | 65,000 | 12,000 |
| 流入：项目回款 | 40,000 | 30,000 | 25,000 | 60,000 |
| 流出：工资社保 | 0 | 0 | 45,000 | 0 |
| 流出：房租（季付） | 0 | 0 | 27,000 | 0 |
| 流出：外包与其他 | 52,000 | 38,000 | 6,000 | 30,000 |
| 净现金流 | −12,000 | −8,000 | −53,000 | 30,000 |
| 期末余额 | 73,000 | 65,000 | 12,000 | 42,000 |
缺口：第 3 周期末余额 12,000，比安全余额少 18,000，是前四周的最低点，原因是工资与季付房租落在同一周。
保守情形：第 4 周的 60,000 回款如果晚到 4 周，第 4 周期末余额为 12,000 − 30,000 = −18,000，出现实际缺口。
应对：一是第 1 周就与第 4 周回款的客户确认付款日期；二是与外包方商量把第 4 周的 30,000 分两次支付。
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