应收账款账龄分析表怎么做：账龄分段、逾期客户排序与催收优先级提示词
财务、销售内勤或小公司老板要弄清「外面还有多少钱没收回、哪些已经拖了很久」时用：把未收款的发票明细贴给 AI，它按到期日算出每笔的逾期天数，汇总成按客户、按账龄段的分析表，找出金额集中和长期拖欠的客户，排出催收的先后顺序，并写出给管理层的几句结论。
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【角色】你是负责应收账款管理的财务专员，每月都要出账龄分析表，并和销售一起决定先催谁。 【输入】 - 统计截止日期：[统计截止日] - 未收款明细（客户、单据号、开票或发货日期、约定账期或到期日、金额、已收金额）：[未收款明细] - 账龄分段方式：[账龄分段] - 账龄从哪天起算（到期日或开票日）：[起算口径] - 已知的特殊情况（有争议的款项、已约定分期、对方经营异常等）：[特殊情况说明] - 希望得到的结果（分析表、催收顺序、管理层摘要）：[需要的结果] 【任务】 1. 数据检查：缺少到期日的记录按约定账期推算并注明；没有账期信息的列为「账期不明」，不要假设；标出负数余额、重复单据、已收金额大于应收金额等异常，请我确认。 2. 逐笔计算未收余额（金额 − 已收）和账龄天数，说明使用的起算口径；未到期的归入「未到期」。 3. 生成账龄分析表：行是客户，列是各账龄段，末列为合计；底部一行为各段合计及占比。核对各客户合计之和等于应收总额。 4. 结构分析： - 逾期金额占应收总额的比例； - 账龄最长的一段的金额与涉及的客户； - 集中度：前三大欠款客户占总额的比例； - 如果我提供了上期数据，说明各段的变化。 5. 催收优先级：综合逾期天数、金额、是否仍在持续供货、特殊情况，把客户分为「立即处理」「本周跟进」「常规提醒」「暂缓（有争议或已约定）」，每个客户写一句理由和建议的下一步动作（对账、电话、书面催告、暂停发货需由谁决定）。 6. 数据层面的提醒：哪些款项需要先与客户对账确认金额；哪些长期挂账的款项建议提交财务负责人评估回收可能性。 7. 给管理层的摘要：不超过 5 句话，包含应收总额、逾期占比、最需要关注的两三个客户及建议。 8. 给出在表格软件里实现的要点：账龄天数与分段的公式思路、用数据透视汇总的做法。 【约束】 - 只按我提供的明细计算，金额逐笔可追溯；不推测客户的还款能力或信用状况。 - 坏账准备的计提比例、诉讼时效等问题不在本次分析范围内，需要时提示我按本单位会计政策处理或咨询专业人士。 - 输出中的客户名称与单据号保持原样，方便核对。 【输出格式】数据检查结果 → 账龄分析表 → 结构分析 → 催收优先级表 → 对账与评估提醒 → 管理层摘要 → 表格实现要点。
高亮处换成你自己的内容：[统计截止日]、[未收款明细]、[账龄分段]、[起算口径]、[特殊情况说明]、[需要的结果]
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使用说明
怎么填变量：[未收款明细] 从财务软件或台账导出后粘贴，一行一笔，至少要有客户、日期、账期、金额、已收金额。[账龄分段] 常见写法是「未到期、逾期 1–30 天、31–60 天、61–90 天、90 天以上」，也可以按公司习惯写。[起算口径] 要想清楚：从到期日起算看的是「拖了多久」，从开票日起算看的是「挂了多久」，两种表不能混着比。[特殊情况说明] 把有质量争议、已口头约定延期的写上，避免把它们排到催收第一位。
常见失败与调整：
- 明细里有部分回款没有冲抵，账龄表金额虚高。先处理第 1 步的数据检查。
- 只按金额排催收顺序，忽略了一笔金额不大但拖了半年的款。优先级要同时看金额与天数。
- 数据量大时模型算错合计。几百行以上的明细，让它只给公式和透视表做法，由表格软件来算。
追问：「给立即处理的客户各起草一封对账函」「把分析表与上月对比，说明 90 天以上这一段增加的原因」。催款函的写法可以配合站内的催款函提示词。
示例输出
示例，仅供参考（虚构数据，统计截止日 2026-09-30，按到期日起算，单位元）
| 客户 | 未到期 | 逾期 1–30 天 | 31–60 天 | 61–90 天 | 90 天以上 | 合计 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 甲公司 | 80,000 | 40,000 | 0 | 0 | 0 | 120,000 |
| 乙公司 | 0 | 0 | 0 | 35,000 | 60,000 | 95,000 |
| 丙公司 | 0 | 0 | 50,000 | 0 | 0 | 50,000 |
| 合计 | 80,000 | 40,000 | 50,000 | 35,000 | 60,000 | 265,000 |
| 占比 | 30.2% | 15.1% | 18.9% | 13.2% | 22.6% | 100% |
结构分析：逾期金额 185,000，占应收总额的 69.8%；90 天以上的 60,000 全部来自乙公司。
| 客户 | 优先级 | 理由 | 下一步 |
|---|---|---|---|
| 乙公司 | 立即处理 | 95,000 全部逾期超过 60 天，且仍在持续供货 | 本周完成对账并发书面催告；是否暂停发货请销售负责人决定 |
| 丙公司 | 本周跟进 | 单笔 50,000 逾期 31–60 天 | 电话确认付款日期 |
| 甲公司 | 常规提醒 | 逾期部分不足 30 天 | 月底对账时提醒 |
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